银华中证等权重 90 指数证券投资基金（LOF）基金居品而已选录(更新)
银华中证等权重 90 指数证券投资基金（LOF）基金产
品而已选录更新
编制日历：2025-10-15
送出日历：2025-11-14
本选录提供本基金的紧迫信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募证据书等销售文献。
一、居品玩忽
基金简称 银华中证等权重90指数 基金代码 161816
基金管理东说念主 银华基金管理股份有限公 基金托管东说念主 中国建造银行股份有限公司
司
基金合同成功日 2020-11-26
上市来回所及上市 深圳证券来回所 2020-12-15
日历
基金类型 股票型 来回币种 东说念主民币
运作样子 平常绽放式 绽放频率 每个绽放日
基金司理 驱动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
杨腾 2021-11-29 2012-07-02
其他 本基金的场内简称：中证 90LOF。
注：《基金合同》成功后，勾通 50 个使命日出现基金份额执有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金
金钱净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主应当隔绝基金合同，并按照基金合同的商定程
序进行算帐，不需要召开基金份额执有东说念主大会进行表决。同期，基金管理东说念主应实践相干的监
管敷陈和信息深远设施。
二、基金投资与净值透露
（一）投资运筹帷幄与投资策略
投资有风险，投资东说念主在进行投资有运筹帷幄前，请仔细阅读本基金《招募证据书》“第十部分基金
的投资”了解本基金的风险收益特征，并证据本人的投资目的、投资期限、投资告诫、金钱
景况等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智力相适合。
投资运筹帷幄 本基金力求对中证等权重90指数进行灵验追踪，并力求将本基金的净值增长率与
功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的系数值法则在0.35%以内，年追踪迤逦法则
在4%以内，以共享中国经济的执续、雄厚增长效果，达成基金金钱的弥远升值。
投资范畴 本基金的投资范畴包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭
证以偏执他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行单子、地
方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、可调遣
债券、可交换债券等）、货币阛阓器用（含同行存单）、债券回购、银行进款（包
括条约进款、按期进款、活期进款偏执他银行进款）、股指期货、股票期权、金钱
复旧证券、现款及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须符
合中国证监会相干法则）。
本基金不错证据相干法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以栽植投资效
率及进行风险管理。
本基金投资组合比例为：本基金股票金钱占基金金钱的比例不低于90%，投资于标
的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于非现款基金金钱的80%。每个来回日日
终，在扣除股指期货合约和股票期权合约需交纳的来回保证金后，应保执不低于
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基金金钱净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结
算备付金、存出保证金和应收申购款等。
主要投资策略 本基金继承完全复制法，按照成份股在中证等权重90指数中的构成偏执基准权重
构建股票投资组合，以拟合、追踪中证等权重90指数的收益透露,并证据观念指数
成份股偏执权重的变动而进行相应协调。
本基金将考究追踪观念指数和最优化运筹帷幄组合之间的互异，力求法则本基金的净
值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的系数值不特殊0.35%，年追踪误
差不特殊4%。
当预期成份股发生协调，成份股发生配股、增发、分成等行径，以及因基金的申
购和赎回对本基金追踪中证等权重90指数的效果可能带来影响，导致无法灵验复
制和追踪观念指数时，基金管理东说念主不错证据阛阓情况，取舍合理款式，在合理期
限内进行适当的处理和协调，力求使追踪迤逦法则在搁置的范畴之内。
功绩比较基准 中证等权重90指数收益率×95%+同期银行活期进款利率（税后）×5%
风险收益特征 本基金属于股票指数型基金，其预期的风险和收益高于货币阛阓基金和债券型基
金。
本基金为指数型基金，具有与观念指数通常的风险收益特征。
（二）投资组结伴产竖立图表/区域竖立图表
（三）自基金合同成功以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基
准的比较图
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注：功绩透露截止日历 2024 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来透露。
三、投成本基金波及的用度
（一）基金销售相干用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
银华中证等权重 90 指数
用度类型 份额（S）或金额（M）/执有 收费样子/费率 备注
期限（N）
M＜100 万元 1.2% 场外、场内
申购费（前收费）
N＜7 天 1.5% 场外
赎回费
N＜7 天 1.5% 场内
注：场内来回用度以证券公司推行收取为准。
（二）基金运作相干用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费样子/年费率或金额 收取方
管理费 1.00% 基金管理东说念主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东说念主
审计用度 25,000.00元 司帐师事务所
信息深远费 80,000.00元 法则深远报刊
其他用度详见本基金招募证据书或其 相干办事机构
其他用度
更新“基金的用度与税收”章节。
注：本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金金钱扣除。审计费、
信息深远费为基金全体承担用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金按期敷陈深远为
准。
（三）基金运作概述用度测算
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若投资者认购/申购本基金份额，在执无意辰，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作概述费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最
近一次基金年报深远的相干数据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应讲求阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。
本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资东说念主在投资
本基金前，需充分了解本基金的居品特质，充分接洽本人的风险承受智力，感性判断阛阓，
并承担基金投资中出现的各样风险，包括阛阓风险、基金运格调险、流动性风险、其他风险
以及本基金专有的风险等。
本基金的专有风险：
在基金的投资运作经由中可能面对指数基金专有的风险：（1）系统性风险（2）投资替代风
险（3）观念指数答复与股票阛阓平均答复偏离风险（4）观念指数变更风险
金份额二级阛阓来回价钱的折溢价法则在一定范畴内，但基金份额在证券来回所的来回价钱
受供求关系等诸多身分影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。
东说念主大会决议提前隔绝上市，导致基金份额弗成接续进行二级阛阓来回的风险。
质的金融器用。金钱复旧证券的风险主要包括金钱风险及证券化风险。金钱风险源于金钱本
身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要透露为信用评级风险、法律风险等。
制平仓风险
包括但不限于：（1）流动性风险。（2）信用风险。（3）阛阓风险。
风险（5）系统性风险（6）计谋风险
住手办事的风险。13、成份股停牌风险。14、观念指数不再稳当条目的风险。15、基金合同
隔绝的风险。 《基金合同》成功后，勾通50个使命日出现基金份额执有东说念主数目起火200东说念主或者
基金金钱净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主将隔绝基金合同，并按照基金合同商定设施
进行算帐，此事项不需要召开基金份额执有东说念主大会进行表决。16、侧袋机制的相干风险。17、
投资北京证券来回所股票的风险，包括：（1）上市公司运筹帷幄风险；（2）股价大幅波动风险；
（3）流动性风险； （4）转板风险；（5）退市风险；
（6）系统性风险；
（7）联结度风险；（8）
计谋风险；（9）监管法则变化的风险。
因此，基金份额执有东说念主可能面对基金合同提前隔绝的风险。
（二）紧迫教导
基金居品而已选录信息发生要紧变更的，基金管理东说念主将在三个使命日内更新，其他信息
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发生变更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获得基金的相干信息，敬请同期柔顺基金管理东说念主发布的相干临时
公告等。
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东说念主依照恪称包袱、教导信用、严慎死力的原则管理和行使基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。
关于因基金合同的签订、内容、实践和评释或与基金合同连系的争议，基金合同当事东说念主
应尽量通过协商、长入阶梯处理。不肯或者弗成通过协商、长入处理的，任何一方均有权将
争议提交中国海外经济营业仲裁委员会，仲裁处所为北京市，按照中国海外经济营业仲裁委
员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有照看力，仲裁费
用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不
包括香港相称行政区、澳门相称行政区和台湾地区法律）统带，并按其评释。
五、其他而已查询样子
以下而已详见基金管理东说念主网站（www.yhfund.com.cn）（客服电话：400-678-3333、
六、其他情况证据
暂无
